A principal diferença entre o Acordo de Produto (ou Comercial) e o Acordo Financeiro no Bluesoft ERP reside na forma de recebimento e no objetivo da negociação.
Enquanto o acordo de produto está atrelado à movimentação de mercadorias e redução de custos, o acordo financeiro trata puramente de transações monetárias diretas.
Aqui estão as distinções detalhadas:
1. Forma de Pagamento e Recebimento
- Acordo Financeiro: O pagamento não pode ser feito em mercadorias. Ele é restrito a recebimentos em dinheiro, cheque ou transferência bancária. O sistema gera imediatamente uma duplicata de cobrança (Contas a Receber) contra o fornecedor.
- Acordo de Produto: Originalmente concebido para ser recebido em mercadorias bonificadas ou como crédito na conta comercial para abatimentos futuros. Embora possa gerar duplicatas posteriormente através da “apuração automática”, sua origem é sempre comercial.
2. Objetivo e Vínculo
- Acordo Financeiro: É utilizado para negociações de valores monetários que não dependem necessariamente da venda unitária de um item específico no momento da cobrança. É focado no fluxo de caixa (Contas a Receber),.
- Acordo de Produto: Tem como objetivo otimizar a venda ou compra de itens específicos, garantir melhores preços na ponta ou exposição estratégica na loja. Ele é dividido em:
- Sell-in: Bonificação baseada na entrada (compra) de produtos.
- Sell-out: Bonificação baseada na saída (venda) de produtos.
3. Impacto no Custo do Produto
- Acordo Financeiro: Não altera diretamente o custo da mercadoria no estoque, pois é um lançamento financeiro isolado.
- Acordo de Produto: Possui a funcionalidade “Baixar Custo?”. Se ativada, o valor da bonificação é utilizado para reduzir o custo comercial do produto no momento da entrada (Sell-in) ou da venda (Sell-out), permitindo margens melhores ou preços mais competitivos,.
4. Gatilho de Geração (Fato Gerador)
- Acordo Financeiro: É criado manualmente com valor e parcelas definidas, ou gerado a partir de transferências de saldo da conta comercial,.
- Acordo de Produto: O débito na conta do fornecedor é gerado automaticamente pelo sistema conforme ocorrem os eventos de compra (nota fiscal de entrada) ou venda (cupom fiscal/pedido) dos itens vinculados durante a vigência.
Quadro Resumo
| Característica | Acordo de Produto (Comercial) | Acordo Financeiro |
|---|---|---|
| Principal Foco | Movimentação de Mercadorias (Compra/Venda) | Fluxo Financeiro (Dinheiro) |
| Pagamento em Mercadoria? | Sim (Bonificação) ou Abatimento | Não (Apenas dinheiro/banco) |
| Geração de Duplicata | Via apuração automática após vigência | Imediata na criação do acordo |
| Baixa de Custo | Possível (Configurável) | Não se aplica |
| Tipos | Sell-in e Sell-out | Financeiro Direto |