O extrato bancário EDI permite configurar ações automáticas que o sistema pode realizar ao receber um determinado lançamento no extrato bancário.
Há dois tipos de ações: lançamentos automáticos e baixa automática de cartões.
Lançamentos Automáticos
Lançamentos automáticos são úteis principalmente para taxas bancárias e outros tipos de movimentação que você tem ciência apenas no momento da consulta do extrato.
Para criar um lançamento automático você deve vincular um código e descrição de histórico com um tipo de movimento bancário, dessa forma, sempre que o sistema receber através de EDI um extrato que contenha um lançamento com tal histórico, automaticamente fará um lançamento de mesmo valor no controle bancário.
Tratativa de Tarifas Divergentes (Teto Máximo Ultrapassado)
Caso o arquivo de extrato EDI processe uma taxa ou tarifa bancária cujo valor seja superior ao limite máximo parametrizado nas configurações de conciliação do histórico, o sistema adotará os seguintes comportamentos preventivos:
- Bloqueio Isolado: Apenas o item que estourou o limite configurado terá a conciliação automática bloqueada. Os demais lançamentos regulares contidos no mesmo arquivo de extrato EDI continuarão sendo processados e conciliados de forma automática, sem reter o arquivo inteiro ou a conta bancária.
- Identificação Visual (Filtro e Destaque):
- Na aba do extrato importado, a linha do lançamento divergente será exibida com um destaque de preenchimento na cor vermelho claro.
- Ao passar o cursor do mouse sobre a linha destacada, o sistema apresentará a mensagem: “Taxa/tarifa acima do valor permitido para conciliação automática.”
- Foi adicionado o filtro de busca Tarifa Divergente com as opções: Todos (padrão de carregamento da tela), Sim (para filtrar apenas os erros de limite) e Não (para listar os lançamentos em conformidade).
- Logs de Auditoria: Para fins de rastreabilidade, o ERP grava no log de ocorrências o detalhamento da divergência, informando o valor real importado contra o valor máximo que estava estabelecido.
- Formas de Resolução:
- Conciliação Manual (Autonomia do Usuário): O bloqueio sistêmico aplica-se estritamente ao motor de conciliação automática . O operador do financeiro mantém total autonomia para realizar o vínculo manual do extrato com qualquer movimento bancário desejado diretamente na tela, caso decida aprovar a cobrança mesmo acima do limite.
- Ajuste e Reprocessamento: Se o limite configurado na ação do histórico estiver defasado, você poderá acessar a tela de configurações, reajustar o teto financeiro permitido (or alterar o parâmetro para NÃO) e, em seguida, utilizar o botão Reprocessar Extrato. O sistema reavaliará o lançamento sob a nova regra, removerá a sinalização vermelha e completará a conciliação automática.
Baixa de Cartões
É possível associar um lançamento no extrato com o depósito realizado pela administradora de cartões de crédito, dessa forma se o valor do depósito for idêntico à somatória de cartões aguardando para serem baixados na tesouraria, o sistema fará a baixa dos cartões automaticamente. Gerando assim um lançamento já conciliado no controle bancário.
Exemplo: Suponha que à Redecard faça depósitos diários que sempre aparecem do extrato recebido por EDI com o código de histórico 1234 e descrição ‘REDECARD DÉBITO’, você poderá vincular então esse histórico com os tipos de cartões REDECARD DÉBITO POS e REDECARD DÉBITO TEF.
Imagine agora que chegou um extrato do banco com o seguinte lançamento:
- 1234 – REDECARD DÉBITO => R$ 1256,00
Ao identificar o lançamento, e verificar que foi configurado uma baixa automática para esse histórico, o sistema automaticamente, somará os valores de cartões a baixar com data de previsão de crédito para a data do extrato, e se o valor for R$1256, os cartões serão baixados automaticamente.
Também existe a possibilidade de associar um lançamento no extrato com o depósito realizado pelo Tipo do Cartão, dessa forma quando esse mesmo código e histórico for encontrado, o sistema buscará os movimentos bancários de baixa de cartões com o mesmo tipo de cartão das bandeiras selecionadas para conciliar.