Negociação de Cartões

A Negociação de Cartões define as condições (taxas e prazos) que a Autorizadora irá efetuar o pagamento para a loja. É possível incluir as negociações de taxas e prazos das mesmas bandeiras em Autorizadoras de Crédito diferentes, negociação de prazos diferentes por loja, e inclusão de diversos tipos de cartões na mesma negociação (exemplo: Crédito TEF, Crédito POS).

Para incluir uma negociação de cartão, devemos seguir os seguintes passos:

1. Acesse: Acesse o menu de Financeiro > Cartões > Negociações de Cartões (Taxas/Prazos);
2. Incluir: Clique no botão .

Ao clicar para “Incluir” uma negociação será aberta uma tabela na qual será necessário preencher as seguintes informações para prosseguir com a inclusão da negociação de cartões.

1. Autorizadora: Selecione a Autorizadoras dos cartões em que será feita a negociação;
2. Vigência: Insira a data da vigência da negociação;
3. Descrição: Insira a descrição para a negociação que está sendo cadastrada;
4. Qtd de parcelas: Quantidade de parcelas dessa negociação;
5. Status: Selecione o Status de negociação;
6. Incluir cartão: Insira a descrição dos cartões que farão parte da negociação;
7. Prosseguir: Após preencher o campos, clique em  .

Após clicar para “Prosseguir” será necessário selecionar as lojas nas quais a negociação estará vigente

1. Selecione: Selecione as lojas que serão inclusas para a negociação;
2. Prosseguir: Após selecionar as lojas, clique em .

Após selecionar as lojas em que a negociação será vinculada. Ao clicar para “Prosseguir” será necessário cadastrar as taxas referente as vendas dos cartões selecionados.

1. Taxa fixa da negociação: Taxa a ser descontada do total de todas as transações do período;
2. Taxa fixa por transação: será utilizada uma taxa fixa por negociação do cartão, ou seja, para toda a operação com o cartão (exemplo: venda) será descontada essa taxa;
3. Tipo de cobrança de taxa: Parcela por Parcela: o percentual definido em cada parcela, será descontado na própria parcela. Antecipada na primeira parcela: O total dos percentuais definidos em cada parcela, será apenas descontado na primeira parcela. Taxa por Negociação de Cartão Parcelado, no qual será possível ter taxa distintas para a quantidade de parcelas de venda.
4. Prosseguir: Após preencher as taxas, clique em .

Feito isso, será necessário informar os prazos referente a negociação, para informar os prazos, preencha as seguintes informações:

1. Tipo de Corte de Período: Selecione o tipo de corte de período para a negociação dos cartões. Para conhecer cada tipo e corte, Clique aqui;
2. Tipo de Cálculo: Caso a opção de Corte de Período seja “Diário” será possível selecionar umas das seguintes opções: “Prazo em Dias” no qual será informado a quantidade de dias para a data de deposito ou “Mensal a partir da Venda” no qual será considerada a data posterior a venda acrescida de 30 dias para o deposito da 1ª Parcela no qual o dia será fixo para as demais parcelas.
3. Tipo de movimento bancário: serão exibidos os que possuam o processo financeiro: Deposito Pagamento de Cartão. Para conhecer mais sobre os tipos de movimento bancário, Clique aqui;
4. Inclusão de Prazos: Insira a quantidade de dias no qual as vendas realizadas no cartões serão compensadas em conta;
5. Prosseguir: Após preencher os filtros dos prazos, clique em .

Feito isso, será necessário informar as contas bancárias nas quais os valores das vendas serão creditados.

1. Conta bancária para baixa de cartão: Selecione a conta bancária na qual a baixa será realizada de acordo com as lojas selecionadas para realizar o cadastro da negociação do cartão
2. Baixar e Gerar Movimento Bancário na Conciliação da Tesouraria: Ao selecionar essa opção, ao conciliar a tesouraria os cartões que compõem a negociação serão baixados, de acordo com a data da venda e o prazos selecionadas para as baixas;
3. Transferir para tesouraria: Ao selecionar essa opção as vendas baixadas serão transferidas para a tesouraria da loja;
4. Salvar Negociação: Após selecionar selecionar as opções desejadas, clique em  para salvar a negociação.

Após salvar uma negociação será possível consulta ou edita-la, para saber como realizar essa operação siga os seguintes passos:

1. Acesse: Acesse o menu de Financeiro > Cartões > Negociações de Cartões (Taxas/Prazos);
2. Descrição: Insira a descrição da negociação desejada;
3. Negociação: Insira o número da negociação;
4. Autorizadora: Selecione a autorizadora desejada;
5. Cartão: Selecione o cartão desejado;
6. Loja: Selecione a loja na qual a negociação pertence;
7. Status: Selecione o status da negociação;
8. A partir de: Selecione a data de inicio da negociação desejada;
9. Buscar: Após preencher os filtros com as informações que deseja consultar, clique em .

Após o sistema retornar o resultado da consulta, será possível realizar as seguintes operações:

• Editar: Será possível editar a negociação através do botão  
• Visualizar negociação cartão: Será possível visualizar a negociação de maneira resumida através do botão 
• Clonar negociação do cartão: Será possível clonar a negociação através do botão 
• Ativar/Inativar Negociação de cartão: Será possível alterar o Status da negociação através do botão de  
• Ocorrências: Será possível visualizar as ocorrências da negociação através do botão de 

INCLUSÃO DE LOJAS EM LOTE

É possível selecionar negociações já cadastradas em lote para realizar manutenções. Ao escolher as negociações desejadas e clicar em “Incluir lojas”, você poderá adicionar novas lojas e configurar suas informações bancárias.

Serão listadas as lojas que não estão associadas a nenhuma das negociações selecionadas.

• UF: Estado da loja
• Rede: Rede da loja
• Matriz: Lista a loja e suas filiais
• Loja: Campo de texto para filtrar as lojas pelo nome

Selecione as lojas de interesse para inclusão ou edição dos dados bancários e clique no botão ‘Próximo’.

Será possivel fazer a edição:

• Vincular todas as lojas selecionadas para a mesma conta bancária: Apenas as contas bancárias vinculadas às lojas selecionadas ou aquelas em que as lojas sejam titulares ou correntistas estarão disponíveis para seleção. Caso não atenda a esse critério, não serão listadas as contas bancárias.

• Vincular todas as lojas selecionadas para a conta bancárias diferentes: Para essa opção, a mesma regra se aplica, mas o sistema permitirá a edição individual pelas lojas selecionadas.

Caso a loja não esteja presente em nenhuma das negociações selecionadas, ela será inserida. Se a loja estiver presente em algumas das negociações, as informações bancárias serão atualizadas conforme configurado. A manutenção deve ser realizada com um limite máximo de 25 lojas.

Após realizar as manutenções e edições, clique no botão “Salvar”.

A funcionalidade de inclusão de lojas está disponível a partir da versão r346.01.