Agora no Bluesoft ERP, é possível parametrizar valores esperados ou limites máximos por taxa ou tarifa bancária nas configurações de conciliação. Com isso, o sistema identifica cobranças acima do valor previsto durante o processamento do extrato EDI, impedindo que esses itens sejam conciliados automaticamente e sinalizando-os visualmente para análise posterior pela área financeira.
O objetivo desta melhoria é garantir maior controle sobre as despesas bancárias e reduzir o risco financeiro decorrente de cobranças acima do contratado com a instituição financeira. Além disso, a funcionalidade proporciona mais segurança na conferência de débitos, reduz tratativas manuais e eleva a confiabilidade no processo de conciliação bancária.
Como Era o Processo Antes?
Anteriormente, o Bluesoft ERP permitia configurar os históricos bancários importados no extrato EDI para a execução de ações automatizadas (como o Lançamento Automático). No entanto, o sistema não possuía validações nativas para confrontar o valor do débito importado contra um teto contratual. Dessa forma, caso o banco realizasse uma cobrança indevida ou acima do esperado, o lançamento seguia o fluxo normal de conciliação automática, dificultando a identificação rápida do erro e exigindo auditorias manuais posteriores.
Como Irá Funcionar a Partir de Agora?
A parametrização foi integrada ao fluxo atual por histórico bancário na tela de configurações de conciliação. Durante o processamento do arquivo de extrato EDI, se o valor importado ultrapassar o limite, o item é bloqueado e destacado.
1. Parametrização do Limite por Histórico
- Acesse o caminho: Financeiro > Bancos > Configurações de Conciliação de Extrato (EDI).
- Ao cadastrar ou editar um histórico e selecionar o tipo de ação Lançamento Automático, o sistema exibirá o novo parâmetro Configurar Valor Máximo Permitido (com valor padrão igual a NÃO).
- Ao alterar o parâmetro para SIM, o campo monetário Valor Máximo Permitido ficará visível e será de preenchimento obrigatório (aceitando valores a partir de $0,00$).
2. Processamento e Regra de Decisão
Durante a importação do extrato EDI, o sistema valida o lançamento com base nas seguintes condições:
- Configurar Valor Máximo Permitido = NÃO: O lançamento segue o processamento atual, sem validar valores.
- Configurar Valor Máximo Permitido = SIM: * Se o valor do extrato for menor ou igual ao limite configurado, o item segue o fluxo normal de conciliação automática.
- Se o valor do extrato for maior que o limite configurado, o item é classificado com o status Tarifa Divergente.
- Regra para valor $0,00$: Caso o limite seja definido exatamente como $0,00$, qualquer cobrança com valor maior que zero será considerada divergente pelo sistema.
3. Identificação Visual e Filtro na Tela de Conciliação
Ao acessar a tela Financeiro > Bancos > Conciliação de Extrato Bancário, os itens divergentes apresentarão o seguinte comportamento:
- A linha do lançamento no lado do extrato será destacada com preenchimento em vermelho claro.
- Ao posicionar o cursor do mouse sobre a linha, será exibida a mensagem informativa: “Taxa/tarifa acima do valor permitido para conciliação automática.”.
- Um novo filtro chamado Tarifa Divergente estará disponível com as opções Todos (selecionada por padrão), Sim (exibe apenas os divergentes) e Não (exibe apenas os regulares).
Observações Importantes!
- Bloqueio Isolado na Conciliação Automática: O bloqueio da conciliação automática ocorre estritamente no item divergente. O restante do arquivo de extrato continua sendo processado e conciliado normalmente, sem reter a conta bancária inteira.
- Autonomia na Conciliação Manual: Os lançamentos com o status Tarifa Divergente permanecem disponíveis para tratativa manual. Conforme definição de negócio, o usuário tem a livre decisão de realizar o vínculo manual do extrato com qualquer movimento bancário que desejar na tela de conciliação.
- Rastreabilidade e Logs: O sistema grava um registro auditável detalhado de logs de ocorrência contendo o valor real importado e o valor limite permitido que gerou o bloqueio.
- Reprocessamento: Caso o limite do histórico seja aumentado ou o parâmetro seja desativado posteriormente, o usuário poderá utilizar o botão Reprocessar Extrato para que o sistema reavalie a tarifa contra as novas regras e realize a regularização automática.
Para saber mais sobre Configurações de Conciliação de Extrato (EDI), clique aqui ou aqui.
Para saber mais sobre Conciliação de Extrato Bancário, clique aqui.