Convênio Parcelado

A funcionalidade de Convênio Parcelado permite a venda a prazo para colaboradores ou parceiros de empresas conveniadas, com a divisão do valor da compra em múltiplas parcelas, controlo de limite de crédito rotativo e integração com o Contas a Receber.

Para saber como utilizar essa ferramenta, siga os seguintes passos:

Para habilitar o parcelamento, o convênio deve atender obrigatoriamente aos seguintes critérios:

Geração de Duplicatas Automática: Deve estar definida como “Sim” no cadastro do convênio.

Periodicidade de Baixa: Deve ser configurada como “Mensal” no cadastro do convênio. Para saber mais sobre Cadastros de Convênios, clique aqui.

Parâmetro de Loja: O parâmetro “Contas Financeiras nas Vendas para Conveniados” deve estar ativo para as lojas que realizarão vendas parceladas. Para saber mais sobre Consulta e Pré-Cadastro de Lojas, clique aqui.

Permissão de Acesso: O usuário deve possuir a permissão “Configurar Convênio Parcelado” para visualizar e editar os campos de parcelamento no cadastro. Para saber mais sobre Grupos de Usuários, clique aqui.

Contas Financeiras nas Vendas para Conveniados: Deve manter ativado selecionando as lojas desejadas, assim o sistema permitirá o gerenciamento de convênios através de uma conta financeira. Para saber mais sobre Parâmetros do Módulo Financeiro, clique aqui.

Cadastro:

Antes de tudo é necessário atualizar ou cadastrar o convênio parcelado:

1. Acesse: CRM > Convênios > Convênio de Venda a Cliente;
2. Busque ou cadastre um convênio;
3. Na aba Convênio: Após atender aos pré-requisitos acima, configure os novos campos:
4. Convênio Parcelado: Altere para “Sim”.
5. Número Máximo de Parcelas: Defina o limite permitido (entre 2 e 12 parcelas).
6. Prazo de Recebimento: Padronizado como “Mensal”.

Para saber mais sobre Cadastros de Convênios, clique aqui.

Fechamento de Caixa e Tesouraria:

Caminho: Financeiro > Fechamento de Caixa

Ao realizar uma venda parcelada no PDV, o valor total da compra compromete o limite do participante imediatamente no momento da venda (100% do empenho). No Fechamento de Caixa, as vendas aparecem detalhadas pela quantidade de parcelas selecionadas, permitindo ao fiscal de caixa auditar se o plano de pagamento aplicado no PDV está correto.

Visualização Consolidada: No Fechamento de Caixa, os valores à vista e parcelados aparecem agrupados sob a finalizadora “Convênio”.

Coluna N° Parcelas: Ao detalhar os lançamentos, uma nova coluna informa a quantidade de parcelas (exibindo “1” para vendas à vista).

Edição de Lançamentos: É possível ajustar manualmente o número de parcelas de uma venda, desde que respeite o limite configurado no cadastro do convênio.

Restrição na Manutenção de Convênio: Vendas com mais de uma parcela não permitem a antecipação de boleto diretamente pela tela de Manutenção de Convênio; a cobrança deve ser feita após o fechamento do caixa via tela de Venda a Cliente.

Para saber mais sobre Fechamento de Caixa, clique aqui.

Dinâmica do Ciclo de Faturamento:

O vencimento das parcelas é calculado com base na Data de Corte configurada no convênio:

• Vendas antes da Data de Corte: A primeira parcela é incluída no faturamento do mês atual.
• Vendas na ou após a Data de Corte: O lançamento da primeira parcela é transferido para o ciclo de faturamento do mês seguinte.
• Cálculo de Parcelas: O sistema projeta as datas de previsão de pagamento para os meses subsequentes, respeitando o intervalo mensal e considerando o Dia para a data de vencimento da duplicata gerada automaticamente informado no cadastro.
• Vencimento das Duplicatas: O Dia para a data de vencimento da duplicata gerada automaticamente informado no cadastro vai ser sempre o dia considerado para vencimento das duplicatas geradas, sua alteração, não vai alterar as previsões após já lançadas na Venda a Cliente.
• Processo de Baixa: Às 00:00 de todos os dias o processo de faturamento é rodado e caso seja a data de corte do convênio as previsões que estiverem dentro do período terão suas duplicatas geradas.
• Restabelecimento de Saldo:
  • O limite é recomposto de forma gradual e proporcional à medida que cada parcela é baixada ou quitada na Rotatividade de Saldo como Nenhum;
  • O limite é recomposto de forma integral no Dia para Virada do Mês com Rotatividade de Saldo como Mensal.

Gestão e Apuração (CRM Venda Cliente):

Caminho: CRM > Convênios > Venda a Cliente

A monitorização das vendas parceladas é realizada através da tela de Venda a Cliente. O funcionamento nesta tela segue estas premissas:

• Múltiplas Linhas: Diferente de vendas à vista, vendas parceladas geram uma linha distinta para cada parcela na grade de movimentos.
• Colunas: A grade exibe as colunas “Parcela” (identificação como 1 de 3, 2 de 3) e “Data de Previsão de Pagamento” (definido com base no ‘Dia para a data de vencimento da duplicata gerada automaticamente’ do cadastro do convênio).
• Filtragem Avançada: O filtro de período permite selecionar se a busca será feita por “Lançamento” ou por “Previsão de Pagamento”.
• Saldos do Rodapé: Os totalizadores (“Saldo do Período” e “Saldo da Conta Financeira”) são calculados com base nos valores das parcelas exibidas, garantindo uma visão real do valor em aberto no período.

Para saber mais sobre Convênio de Venda a Cliente, clique aqui.